Информационно-правовое агентство «Регистр»
Главная
Журналы
Деловые книги
Правовые системы
Деловые новости
Скачать
Группа компаний Регистр
логин
пароль
напомнить пароль
регистрация
Содержание свежего номера журнала
Новости по ВЭД
Архив журналов
Все журналы агентства
 

"ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ВЭД" № 08/2015

••• Практическая реализация торгово-экономического сотрудничества Республики Беларусь с КНР



Выход на новые рынки всегда предполагает определенные затраты и риски: здесь важно не только четко просчитывать финансовые потоки, страховать риски, но и просто иметь для этого деньги. 30 июля 2015 г. в рамках конференции ООО «АСБ Консалт» «Организация экспортно-импортных операций с КНР» заместителем директора департамента корпоративнного бизнеса Значонок Н.М. было разъяснено практическое применение Указа № 354 для белорусских экспортеров и представлены возможности ОАО «АСБ Беларусбанк» по кредитованию проектов с привлечением ресурсов иностранных банков в рамках Указа № 208.

Гарантии Правительства Республики Беларусь

В целях в целях создания в Республике Беларусь комплексной системы стимулирования экспорта и в целях обеспечения взаимовыгодного торгово-экономического сотрудничества с КНР, повышения доступности кредитных ресурсов для реализации инвестиционных проектов приняты Указ Президента Республики Беларусь от 25.08.2006 № 534 «О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)» (далее — Указ № 534), Указ Президента Республики Беларусь от 15.05.2015 № 208 «Об использовании кредитных ресурсов Государственного банка развития Китая» (далее — Указ № 208).

30 июля 2015 г. в рамках конференции ООО «АСБ Консалт» «Организация экспортно-импортных операций с КНР» заместителем директора департамента корпоративнного бизнеса Значонок Н.М. было разъяснено практическое применение Указа № 354 для белорусских экспортеров и представлены возможности ОАО «АСБ Беларусбанк» по кредитованию проектов с привлечением ресурсов иностранных банков в рамках Указа № 208.

Практическое применение Указа № 354

Для субъектов хозяйствования инструментами стимулирования экспорта является предоставление экспортных кредитов; финансирование под уступку денежных средств (факторинг); страхование экспортных рисков.

Субъектами кредитования могут быть юридические лица, индивидуальные предприниматели — резиденты; юридические лица (в том числе иностранные банки) — нерезиденты

Кредитование резидентов осуществляется с целью:

— производства товаров (работ, услуг), предназначенных для реализации на экспорт;

— осуществления на территории иностранных государств инвестиций, связанных с созданием коммерческих организаций;

— приобретения в собственность товаров других резидентов для передачи их в лизинг организациям-нерезидентам, включая иностранные банки.

Нерезиденты могут воспользоваться кредитованием для оплаты за реализованные резидентами Республики Беларусь товары (работы, услуги).

При этом применяются следующие процентные ставки по кредитам:

— в иностранной валюте (кроме росс. руб.) — коммерчески ориентированные процентные ставки CIRRs;

— в росс. руб. — 2/3 СР ЦБРФ;

— в бел. руб. — 2/3 СР НБРБ.

Страхование экспортных рисков в БРУПЭИС «Белэксимгарант» обязательно.

Субъектами факторинга являются юридические лица, индивидуальные предприниматели — резиденты Республики Беларусь.

Размер дисконта составляет:

— в иностранной валюте (кроме росс. руб.0 — 1/360 коммерчески ориентированной процентной ставки CIRRs за каждый день со дня финансирования фактором кредитора до дня платежа, предусмотренного экспортным контрактом;

— в росс. руб. — 1/360 СР ЦБРФ на день заключения договора факторинга за каждый день со дня финансирования фактором кредитора до дня платежа, предусмотренного экспортным контрактом.

Банк рассматривает сделку при условии:

— платежеспособности юридического лица, индивидуального предпринимателя — кредитополучателей;

— наличие экспортных контрактов, для реализации котроых запрашивается экспортный кредит (сумма кредита — не более 85% контракта, сумма факторинга — в соответствии со стоимостью фактически поставленных товаров);

— наличие обеспечения (залог, поручительство, прочее);

— согласие БРУПЭИС «Белэксимгарант» на страхование экспортных рисков;

— согласие Министерства финансов Республики Беларусь на компенсацию процентов.

Представим схемы кредитования резидентов и нерезидентов — кредитополучателей.

При кредитовании резидента Республики Беларусь — кредитополучателя:

1) кредитополучатель одновременно направляет ходатайства с пакетами документов в банк, Министерство финансов, БРУПЭИС «Белэксимгарант»;

2) Министерство финансов в 5-дневный срок направляет в банк письмо о возможности компенсации процентов;

3) БРУПЭИС «Белэксимгарант» в 10-дневный срок направляет в банк письмо о возможности страхования экспортных рисков

4) Банк в 3-дневный срок после получения согласия Министерства финансов и БРУПЭИС «Белэксимгарант» принимает решение о возможности выдачи экспортного кредита и в 3-дневный срок подписывает кредитный договор (кредит выдается при наличии приказа Министерства финансов при сумме компенсации потерь банка не более 500 тыс. долл. США, ПСМ при сумме компенсации потерь банка свыше 500 тыс. долл. США, после заключения с Министерством финансов договора на компенсацию процентов)

При кредитовании нерезидента Республики Беларусь — кредитополучателя:

1) кредитополучатель направляет в банк пакет документов;

2) представительнерезидента — резидент Республики Беларусь, банк предоставляют в Министерство финансов обоснование о целесообразности получения экспортного кредита;

3) банк направляет ходатайство в БРУПЭИС «Белэксимгарант»;

4) Министерство финансов в 5-дневный срок направляет в банк письмо о возможности компенсации процентов;

5) БРУПЭИС «Белэксимгарант» принимает решение о возможности выдачи экспортного кредита и в 10-дневный срок направляет ответ в банк;

6) Банк в 3-дневный срок после положительных решений БРУПЭИС «Белэксимгарант» и Министерства финансов принимает решение о предоставлении экспортного кредита и в 14-дневный срок подписывает кредитный договор (кредит выдается при наличии приказа Министерства финансов при сумме компенсации потерь банка не более 500 тыс. долл. США, ПСМ при сумме компенсации потерь банка свыше 500 тыс. долл. США, после заключения с Министерством финансов договора на компенсацию процентов).

Однако резидентам и нерезидентам следует помнить, что банк предъявит определенные требования к содержанию бизнес-планов инвестиционных проектов.

Так, кредитополучатели должны показать эффективность и окупаемость проекта; в полной мере отразить инвестиционные затраты и указать на реальность запланированных источников финансирования; представить анализ рынков сбыта и стратегии реализации планируемой к продвижению на рынке продукции (работ, услуг); подтверждение достаточности источников для своевременного исполнения обязательств в том числе кредитов и процентов (а именно: достаточность чистого дохода для погашения кредитов и положительное сальдо прогнозного потока денежных средств).

И если кредитополучатели соответствуют указанным требованиям — двери банка для него открыты.

Возможности по привлечению кредитных средств белорусскими субъектами хозяйствования

В соответствии с Указом № 208 открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» и открытым акционерным обществом «Сберегательный банк «Беларусбанк» (далее — заемщики) могут привлекаться кредитные линии в соответствии с Меморандумом о взаимопонимании между Министерством финансов Республики Беларусь и Государственным банком развития Китая от 26.09.2014 (далее — Меморандум) в сумме до 700 млн долларов США и до 300 млн долларов США соответственно под гарантии Правительства Республики Беларусь (далее — гарантированные займы) путем заключения генеральных кредитных соглашений с Государственным банком развития Китая.

Указом № 208 установлено, что заемщики:

— заключают с Министерством финансов договоры о порядке использования и погашения гарантированных займов;

— выдают в установленном ими порядке за счет средств гарантированных займов кредиты юридическим лицам Республики Беларусь, в том числе субъектам малого и среднего предпринимательства, для финансирования инвестиционных проектов.

Открытое акционерное общество «Банк развития Республики Беларусь» выдает кредиты, указанные выше, без учета требования Указа Президента Республики Беларусь от 21.06.2011 № 261 «О создании открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» о кредитовании открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» только проектов, включенных в государственные программы и мероприятия;

— осуществляют контроль за целевым использованием и своевременным погашением кредитов, которые предоставляются в соответствии с подпунктом 2.2 настоящего пункта, реализацией инвестиционных проектов, финансируемых за счет таких кредитов;

— ежеквартально до 25-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представляют в Министерство экономики отчет о ходе реализации инвестиционных проектов, финансируемых за счет гарантированных займов.

Согласно Указу № 208 Совет Министров Республики Беларусь обеспечивает предоставление гарантий Правительства Республики Беларусь Государственному банку развития Китая по названным в Указе № 208 генеральным кредитным соглашениям (далее — гарантии Правительства Республики Беларусь) в обеспечение погашения основного долга, процентов и иных платежей по ним.

Плата за предоставление гарантий Правительства Республики Беларусь производится единовременно в размере 0,01% от суммы гарантированных займов.

Выдача, оформление и исполнение гарантий Правительства Республики Беларусь, а также оформление договорных отношений по гарантированным займам осуществляются в соответствии с Положением о внешних государственных займах и внешних займах, привлеченных под гарантии Правительства Республики Беларусь, утвержденным Указом Президента Республики Беларусь от 18.04.2006 № 252.

В соответствии с указами Президента Республики Беларусь от 18 апреля 2006 г. № 252 «Об утверждении Положения о внешних государственных займах и внешних займах, привлеченных под гарантии Правительства Республики Беларусь» и от 15 мая 2015 г. № 208 «Об использовании кредитных ресурсов Государственного банка развития Китая» постановлениями Совета Министров Республики Беларусь от 15.05.2015 № 415 и № 416 «О предоставлении гарантии Правительства Республики Беларусь государственному банку развития Китая» установлено предоставить Государственному банку развития Китая гарантию Правительства Республики Беларусь в погашении внешнего займа, выдаваемого открытому акционерному обществу «Сберегательный банк «Беларусбанк» в сумме до 300 млн долларов США для предоставления средств внешнего займа юридическим лицам Республики Беларусь, в том числе субъектам малого и среднего предпринимательства, для финансирования инвестиционных проектов (далее — гарантированный заем), а также в уплате процентов и иных платежей за пользование гарантированным займом.

Установить, что гарантия Правительства Республики Беларусь предоставляется после заключения:

— генерального кредитного соглашения между открытым акционерным обществом «Сберегательный банк «Беларусбанк» и Государственным банком развития Китая;

— договора о порядке использования и погашения гарантированного займа между Министерством финансов и открытым акционерным обществом «Сберегательный банк «Беларусбанк».

Открытому акционерному обществу «Сберегательный банк «Беларусбанк» обеспечить целевое использование средств гарантированного займа, его своевременное погашение, уплату процентов и иных платежей за пользование им.

Установлено также предоставить Государственному банку развития Китая гарантию Правительства Республики Беларусь в погашении внешнего займа, выдаваемого открытому акционерному обществу «Банк развития Республики Беларусь» в сумме до 700 млн долларов США для предоставления средств внешнего займа юридическим лицам Республики Беларусь, в том числе субъектам малого и среднего предпринимательства, для финансирования инвестиционных проектов (далее — гарантированный заем), а также в уплате процентов и иных платежей за пользование гарантированным займом.

Установить, что гарантия Правительства Республики Беларусь предоставляется после заключения:

— генерального кредитного соглашения между открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» и Государственным банком развития Китая;

— договора о порядке использования и погашения гарантированного займа между Министерством финансов и открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь».

Открытому акционерному обществу «Банк развития Республики Беларусь» обеспечить целевое использование средств гарантированного займа, его своевременное погашение, уплату процентов и иных платежей за пользование им.

Возможности ОАО «АСБ Беларусбанк» по кредитованию проектов с привлечением ресурсов иностранных банков

Целью открываемой ОАО «АСБ «Беларусбанк» кредитной линии (300 млн долл. США) является финансирование белорусско-китайских инвестиционных проектов, реализуемых в сферах промышленности, энергетики, транспорта, малого и среднего бизнеса и иных сферах вне зависимости от масштаба деятельности и формы собственности кредитополучателей.

В рамках реализации кредитной линии банк предъявляет определенные требования к инвестиционным проектам, а именно: эффективность и окупаемость проекта; наличие контракта с резидентом КНР на поставку оборудования (выполнение работ, оказание услуг); предпочтительная доля китайской составляющей — 50% от стоимости проекта (контракта).

Финансирование инвестиционных проектов осуществляется с облюдением следующих условий:

— финансируется не более 85% стоимости контракта;

— период кредитования — до 15 лет;

— процентная ставка за пользование кредитом — от 6 мес. Libor + 6 п.п.;

— комиссии иностранного банка, подлежащие возмещению кредитополучателем: комиссия за управление — 0,8% разово от суммы кредита, комиссия за обязательство — 0,4% годовых от несвоевременной суммы кредита.

Эффективная процентная ставка для кредитополучателя составляет порядка 6,7% годовых.

Решение о кредитовании принимается ОАО «АСБ «Беларусбанк» по результатам рассмотрения бизнес-плана инвестиционного проекта или технико-экономического обоснования. Банк запросит предоставить обеспечение исполнения обязательств по кредиту. Кроме того, все инвестиционные проекты должны быть согласованы с Государственным банком развития Китая.

искать
English Обратная связь Главная Карта сайта


Журнал «Валютное регулирование и ВЭД» № 11/2016

Журнал «Валютное регулирование и ВЭД» № 08/2015

Валютное регулирование и ВЭД

ГЛАВНАЯЖУРНАЛЫДЕЛОВЫЕ КНИГИ ПРАВОВЫЕ СИСТЕМЫДЕЛОВЫЕ НОВОСТИСКАЧАТЬГРУППА КОМПАНИЙ РЕГИСТР